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【智慧人大】為因地制宜發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力 插上“金融翅膀”
——關(guān)于泰州市金融促進(jìn)科技創(chuàng)新情況的調(diào)查與思考

發(fā)布時(shí)間:2024-05-15 文章來源: 作者: 辦公室

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  金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈,是國家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分,科技金融是習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)的“做好五篇大文章”之首。日前,圍繞泰州金融促進(jìn)科技創(chuàng)新情況,市人大常委會(huì)成立調(diào)研組,進(jìn)行了專題調(diào)研,了解金融促進(jìn)科技創(chuàng)新的亮點(diǎn)、堵點(diǎn)和難點(diǎn),探索金融助推因地制宜加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的新思路和實(shí)舉措。


一、金融為科技創(chuàng)新注入強(qiáng)勁動(dòng)力

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  近年來,我市認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院和省委省政府決策部署,主動(dòng)優(yōu)化金融政策環(huán)境、強(qiáng)化政策工具引導(dǎo)、深化部門協(xié)同聯(lián)動(dòng),積極推進(jìn)機(jī)制創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、模式創(chuàng)新,不斷提升金融服務(wù)科技創(chuàng)新水平。

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(一)相關(guān)政策落實(shí)有力有效

  近年來,市政府大力支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展,認(rèn)真落實(shí)省政府《關(guān)于推動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行率先整體好轉(zhuǎn)的若干政策措施》《關(guān)于加強(qiáng)和優(yōu)化科創(chuàng)金融供給服務(wù)科技自立自強(qiáng)的意見》要求,加大金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)和科技創(chuàng)新力度,出臺(tái)了《金融支持泰州市大健康產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》《優(yōu)化科技金融服務(wù)供給、助力科技自立自強(qiáng)實(shí)施方案》,加大科技創(chuàng)新領(lǐng)域信貸投放,同時(shí)制定了《金融支持科技創(chuàng)新促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的政策措施》《關(guān)于加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》等多項(xiàng)政策和幫扶措施,著力健全科技信貸、科技保險(xiǎn)、科技擔(dān)保等風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和激勵(lì)機(jī)制,初步搭建了金融促進(jìn)科技創(chuàng)新的政策支持框架。2023年,全市有8批共3810家企業(yè)進(jìn)入省科技型中小企業(yè)庫,占全省4.02%;科技貸款余額903.14億元,同比增長(zhǎng)14.6%。

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(二)科技金融產(chǎn)品得到豐富

  全市金融機(jī)構(gòu)探索建立了科技專營機(jī)構(gòu)和專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì),至2023年末,全市建成科技支行、專營團(tuán)隊(duì)18個(gè),年內(nèi)累計(jì)發(fā)放科技型企業(yè)貸款31億元。在全國首創(chuàng)“科技創(chuàng)新積分貸”產(chǎn)品,2023年累計(jì)發(fā)放 630筆、31.6億元,利率低至3.05%,科技部、財(cái)政部聯(lián)合發(fā)文予以推廣;積極推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款增量擴(kuò)面,2023年發(fā)放知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款31.2億元,同比增長(zhǎng)160%,增速列全省第二。建立“政銀企”對(duì)接機(jī)制,創(chuàng)新“泰科融”專項(xiàng)再貸款再貼現(xiàn)工具。2023年,全市金融機(jī)構(gòu)通過“科技創(chuàng)新再貸款”“蘇創(chuàng)融”“泰科融”等累計(jì)發(fā)放科創(chuàng)貸款54.1億元、支持科創(chuàng)企業(yè)945戶,為科創(chuàng)企業(yè)辦理貼現(xiàn) 5.3億元。2023年,共撥付63家企業(yè)科技創(chuàng)新獎(jiǎng)補(bǔ)資金437萬元。目前,全市金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)基本形成了以“蘇科貸”“人才貸”“專精特新貸”“科技創(chuàng)新積分貸”等為代表的金融產(chǎn)品體系,有效提高了科創(chuàng)企業(yè)授信額度。

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(三) 借力資本市場(chǎng)賦能發(fā)展

  在全省率先開展投貸聯(lián)動(dòng)融資服務(wù),成立泰州市天使投資基金、首期規(guī)模2.02億元,目前已投資9個(gè)項(xiàng)目,總投資金額4300萬元,支持種子期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)融資。持續(xù)優(yōu)化資本市場(chǎng)發(fā)展政策環(huán)境,制定出臺(tái)《泰州市關(guān)于促進(jìn)股權(quán)投資高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施》《泰州市支持企業(yè)上市的政策措施》和《泰州市推進(jìn)企業(yè)上市高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)計(jì)劃(2024-2028年)》。全年幫助12家企業(yè)引進(jìn)股權(quán)投資14.78億元。加大上市培育輔導(dǎo)力度,目前全市有上市公司28家,其中科創(chuàng)板上市企業(yè)5家,居全省第6位。

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二、新質(zhì)生產(chǎn)力呼喚科技金融“雙輪驅(qū)動(dòng)”

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  我市在推進(jìn)金融促進(jìn)科技創(chuàng)新方面取得了一定成效,但仍存在一些亟待解決的問題,其中,科技型中小企業(yè)融資難問題長(zhǎng)期存在,很大程度上影響了技術(shù)研發(fā)、產(chǎn)品開發(fā)的速度和成功率。

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(一)政府財(cái)政資金扶持力度有限

  對(duì)于處在種子期和初創(chuàng)期的科技型中小企業(yè)來說,政府財(cái)政資金的扶持意義重大。近年來,我市先后設(shè)立市信用擔(dān)?;稹⑵栈萁鹑诎l(fā)展風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金,構(gòu)建政銀擔(dān)合作分險(xiǎn)機(jī)制,目前政銀擔(dān)合作覆蓋面相對(duì)有限,對(duì)社會(huì)資本的杠桿撬動(dòng)作用有限,難以滿足大多數(shù)科技型中小企業(yè)的資金需求。

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(二)商業(yè)銀行貸款難度較大

  科技型中小企業(yè)通常具有高風(fēng)險(xiǎn)、高成長(zhǎng)、輕資產(chǎn)等特征,科技金融產(chǎn)品有效性不足,商業(yè)銀行往往不愿意向此類企業(yè)發(fā)放貸款。2023年,政府融資擔(dān)保主要針對(duì)成熟期科創(chuàng)企業(yè)的“蘇科貸”“積分貸”“專精特新貸”“高企貸”等產(chǎn)品,而部分銀行針對(duì)初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期科創(chuàng)企業(yè)的“研發(fā)貸”“可轉(zhuǎn)貸”等產(chǎn)品投放規(guī)模較小。

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(三)科技金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償不足

  目前,我市沒有設(shè)立專門的科技金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金池,雖然設(shè)立了普惠金融發(fā)展專項(xiàng)資金,但其中包含的科技金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金規(guī)模較小,財(cái)政資金撬動(dòng)作用發(fā)揮不夠明顯。去年有政府融資性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的出險(xiǎn)項(xiàng)目筆數(shù)、金額較往年有所增加,但信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的數(shù)量較少,覆蓋率較低。

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(四)股權(quán)投融資能力較弱

  市級(jí)母基金規(guī)模僅有6億元,與無錫市70億元、揚(yáng)州市10億元相比差距較大。政府投資基金社會(huì)資本參與度不高,撬動(dòng)社會(huì)資源不足。全市尚無相關(guān)創(chuàng)投基金、科創(chuàng)基金、風(fēng)險(xiǎn)基金。私募基金募集備案規(guī)模連續(xù)三年下行,在省內(nèi)居于后列。此外,由于政府投資基金和國企出資基金管理體系市場(chǎng)化程度較低,普遍難以招聘高端的專業(yè)投資人才。

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三、科技金融“比翼雙飛”的路徑研究

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  各級(jí)政府及相關(guān)部門要全面貫徹習(xí)近平經(jīng)濟(jì)思想,深入領(lǐng)會(huì)、認(rèn)真落實(shí)黨中央和省市委的重大決策部署,以強(qiáng)有力的金融支撐推動(dòng)“因地制宜發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”重大要求在泰州落地見效,加快實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

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(一)進(jìn)一步完善管理體系

  目前我市金融支持科技創(chuàng)新缺少牽頭部門,相關(guān)職能分散在多個(gè)部門,建議借此次政府機(jī)構(gòu)改革的契機(jī),結(jié)合泰州實(shí)際,切實(shí)解決部門溝通協(xié)作不緊密、資源信息不對(duì)稱等問題。金融、財(cái)政、產(chǎn)業(yè)等部門支持科技創(chuàng)新的政策,目前也局限于特定部門和特定領(lǐng)域,如天使投資基金相關(guān)政策針對(duì)初創(chuàng)期科創(chuàng)型企業(yè),科技積分貸政策針對(duì)科技部門評(píng)估認(rèn)定的科創(chuàng)型企業(yè)貸款,而且一些政策之間關(guān)聯(lián)性不強(qiáng),亟需推動(dòng)形成目標(biāo)一致、手段互補(bǔ)、行動(dòng)高效的高質(zhì)量科技金融政策保障體系。

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(二)進(jìn)一步加大政府財(cái)政支持力度

  在財(cái)力允許的前提下,各級(jí)政府應(yīng)積極擴(kuò)大科技創(chuàng)新專項(xiàng)基金的規(guī)模,為科技型中小企業(yè)的快速成長(zhǎng)提供有力的資金支持。積極完善政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金機(jī)制、信用擔(dān)保體系,有效降低信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn),從而吸引更多社會(huì)資本進(jìn)入信用擔(dān)保體系。建議研究制定對(duì)科技型中小企業(yè)的有關(guān)扶持政策,對(duì)處于不同發(fā)展階段的科技型中小企業(yè)采取不同的扶持辦法,為企業(yè)成長(zhǎng)創(chuàng)造有利的政策環(huán)境。

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(三)進(jìn)一步完善銀行支持體系

  堅(jiān)持兼顧科技發(fā)展與金融效益兩個(gè)目標(biāo),統(tǒng)籌長(zhǎng)期利益和短期利益的基本原則,引導(dǎo)科技金融產(chǎn)品向創(chuàng)新鏈上游延伸和成果轉(zhuǎn)化布局,加快推進(jìn)科技金融產(chǎn)品的個(gè)性化、定制化和精細(xì)化發(fā)展。鼓勵(lì)商業(yè)銀行整合各類社會(huì)資源為科技型中小企業(yè)提供中長(zhǎng)期貸款;進(jìn)一步放寬知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資條件,不斷完善投貸聯(lián)動(dòng)機(jī)制,優(yōu)化“政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金+保險(xiǎn)+銀行”的模式,讓無形“知本”真正能夠轉(zhuǎn)變?yōu)橛行巍百Y本”。加強(qiáng)科創(chuàng)領(lǐng)域信息共享,明確牽頭部門梳理科技產(chǎn)業(yè)名錄和企業(yè)名錄,建立常態(tài)化的征信數(shù)據(jù)協(xié)調(diào)機(jī)制,實(shí)現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)新能力評(píng)價(jià)、納稅、財(cái)務(wù)三表、用電等涉企核心信息的有效歸集,為科技金融服務(wù)活動(dòng)提供第三方征信畫像數(shù)據(jù),全面提升科創(chuàng)企業(yè)融資可得性和獲得感。

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(四)進(jìn)一步優(yōu)化科技金融生態(tài)

  與傳統(tǒng)企業(yè)不同,科技企業(yè)的金融需求在不同階段和不同行業(yè)表現(xiàn)得更加多元化,也更需要金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的支持。一方面,要打造一批科技金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和平臺(tái),推動(dòng)科技金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)化、常態(tài)化、智能化和空間集聚;另一方面,要為科技企業(yè)全生命周期提供全方位服務(wù),推動(dòng)形成“平臺(tái)+機(jī)制”“人才+資金”“投資+保險(xiǎn)”“創(chuàng)業(yè)+孵化”“信用+擔(dān)?!钡亩嘁娼M織動(dòng)力系統(tǒng),以孵化器推動(dòng)初創(chuàng)企業(yè)成長(zhǎng),以創(chuàng)投引導(dǎo)基金促進(jìn)中小科技企業(yè)成長(zhǎng),以信貸融資機(jī)制解決企業(yè)融資貸款難題,以信用擔(dān)保體系與科技保險(xiǎn)改善科技金融環(huán)境。同時(shí),要大力培育科技金融和金融科技人才隊(duì)伍,探索建立完善技術(shù)經(jīng)紀(jì)人、科技保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、科技融資租賃經(jīng)紀(jì)人等制度。

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作者:市人大常委會(huì)課題組 錢忠、王龍、戴國平、吳文斌、馬平

來源:泰州知道